男子包内装273张银行卡 特大电信诈骗团伙现形

民警正在清点嫌犯作案用的银行卡。 鲁力 摄

　　“猜猜我是谁”，骗你没商量，但碰上高人，骗子也会吃亏。日前一个电信诈骗团伙行骗一名银行职员时，该职员利用银行卡特点，存了7次，每次存入1分钱，让犯罪分子每取一次要倒贴二十几元。

　　近日，深圳警方侦破一起特大电话诈骗案件，将一个长期在广东多地，作案范围涉及全国18个省市、涉案金额高达800余万元的电信诈骗犯罪团伙20余名骨干抓捕归案。

　　男子包内装273张银行卡

　　今年5月8日，南山公交派出所民警在南山区某公交站台发现两名可疑男子，经盘查了解，两人分别叫林某辉、邵某胜，都是茂名电白人。民警发现林某辉的背包内放有273张银行卡，怀疑两人有可能从事诈骗或洗钱的犯罪活动，便带回派出所进一步审查。

　　经审讯，林某辉初步交代，其所持的银行卡及一张名为“刘某军”的身份证，是一个叫“阿美”的男子交给他的，阿美要求林某辉帮其取款和存款，完成后可以得到一定报酬。

　　办案民警对这273张银行卡逐一排查发现，这些卡分别使用55个身份证开户，身份证归属地遍布全国18个省市，侦查员据此判断，这273张银行卡系犯罪嫌疑人冒用他人身份证所开，或者是非法购买所得，为暂存被骗事主转存款项所用。

　　自称熟人套近乎“借”钱

　　与此同时，警方在对部分汇款人回访发现，犯罪嫌疑人随意拨打事主电话，并以“猜猜我是谁”的方式，一步步地诱导事主存款至其指定账号，收到钱后随即关机。

　　一名深圳事主林老板，在接到骗子谎称是其生意伙伴的电话后，信以为真，一番叙聊后，骗子称“做生意急需用钱”，林老板一听豪爽地按照骗子的账号汇了3万元，几分钟后，骗子又拨通电话说钱不够，林老板又汇去6万元。几个小时后，骗子又打电话说还要借20万元，林老板这时才发觉不对，于是报警。

　　通过对所调取的银行卡交易明细等资料进行分析研判发现，从今年1月初至5月8日，交易笔数达3113次，涉及疑似被骗事主约1500余人，遍及全国18个省市；被骗金额少则几百元，多则30多万元，金额合计约385万元。

　　诈骗得手立马取款转账

　　经查，该团伙在被骗事主将钱款存入或转入作案用银行卡后，该款项会立即在ATM机或柜台(大额资金)被取款犯罪嫌疑人提现，再存入另外的银行账户。据林某辉交代，“阿美”要求他在取现后，立即将款项存入开户人为胡某龙的建设银行卡内，于是，专案组迅速将该银行卡作为重点开展侦查。

　　7月18日，近两个月侦查后，警方发现该团伙部分成员经常活动于广州、珠海、茂名等地，而一位名叫邵某武的人进入了侦查视线。结合银行交易记录，侦查员发现通过胡某龙的建设银行卡转账出去的多笔款项接收人，都与邵某武存在亲属关系，且多在茂名电白县某银行开户。

　　8月23日，警方在广州、珠海、茂名、深圳四地开展统一收网行动，共抓获犯罪嫌疑人24名，团伙主要成员全部落网，当场缴获作案用手机41部，银行卡238张，被骗事主资料300份以及诈骗教材、银行账号等若干。

　　骗子也有被骗的时候

　　据办案民警昨日介绍，该团伙首要成员、组织者“阿美”真名邵某武，男，25岁，茂名电白人。阿美自2011年开始进行电信诈骗活动，2013年5月开始单干。其团伙在电白的为话务组，在广州、珠海等地的为取款组。

　　他首先通过网络购买大量公民个人信息资料及银行卡。由其表弟邵某明、妹夫邵某宽各带一组人实施诈骗，成员每天拨打多达上百个事主电话，还配备了各种诈骗回应技巧的教材。一旦得手，取款组在15-30分钟左右到银行取现，并马上转款。不过，嫌犯也有失手的时候。据交代，一名事主是银行职员，其给诈骗账号一次汇款1分钱，共汇款7次，犯罪嫌疑人在取款后，因为要异地跨行转账，一笔一分钱的取款要花费20多元钱，让骗子们懊恼不已。