银联商务(上海)总部查明“富东科技”违规套现

　　从3月开始，超过100位读者陆续向钱江晚报反映，自己和杭州富东科技有限公司(以下简称“富东科技”)合作，轻而易举实现信用卡套现，直到双方合作破裂。

　　信用卡套现，是国家明令禁止的。而在记者对“富东科技”的调查中发现，多家第三方支付平台被卷入疑似套现，其中包括银联商务。

　　至今，本报已经连续第三周关注事件进展。昨天，银联商务(上海)总部向钱江晚报反馈了调查结果：确认与“富东科技”的合作关系，并查清对方利用“全民付”违规套现，已经提前终止双方合作。而有关案件的调查还在进行中，尚未正式立案。

　　银联商务调查结论

　　“富东科技”涉嫌违规套现

　　在昨天的回应中，银联商务承认，“杭州富东科技有限公司”是其原协议商户。关于套现，银联商务的官方表述是：“(‘富东科技’)涉嫌擅自违背双方业务协议约定，从事或被他人利用从事违规套现等活动，对我公司声誉也造成了不良影响。

　　记者调查了解到，与“富东科技”合作的是银联商务内蒙古分公司。“富东科技”通过分公司大量采购“全民付”的个人自助终端设备，然后销售给套现者，再进行套现交易。

　　银联商务相关负责人强调，在“富东科技”疑似提供的套现过程中，“全民付”作为第三方支付平台本身没问题，而是被“富东科技”利用了。“‘全民付’是我公司为开展的全国性便民缴费和便利支付服务产品，其中的账单号支付业务是指持卡人在我公司签约的网上商城购买商品，生成‘全民付’账单号后，通过‘全民付’终端完成刷卡支付。”

　　对于“被利用”的说法，很多投诉人表示无法认同，认为银联商务至少在监管上存在责任，没能及时发现套现导致损失扩大。

　　对此，银联商务坦言，审批程序没有问题，但日常的跟踪管理监管难度确实很大，他们已经尽力了，并提前终止了和富东科技的合作。“防止套现是支付行业共同面对的课题，我们在各类风险防控方面投入了大量精力。”

　　3月17日，银联商务风险监控发现“富东科技”出现交易异常，经过分析认为存在风险，立即中止了支付受理服务功能；进一步调查发现涉嫌套现问题后，3月19日，银联商务正式终止了与“富东科技”的合作协议。“我们的监控系统侦测到疑似风险情形，随即向‘富东科技’调查、核实其网上交易状况。虽然该公司始终向我们承诺交易合规，但我们判断该公司涉嫌利用交易渠道提供套现，违反与我们的协议约定，从严把握，终止了该公司交易功能和支付受理服务。”

　　银联商务称将追究“富东”责任

　　“全民付”业务不受影响

　　银联商务相关负责人坦言，在对“富东科技”的审查中，他们按照严格限定商户签约的基本条件，要求合法经营、三证(营业执照、税务登记证、法定代表人或负责人身份证)齐全，相关证件均应在有效期内，签约商户均需查验工商总局系统、公民身份证件系统，审核商户合法拥有账户的证明文件。并约定禁止套现。

　　所以，银联商务认为“富东科技”属于单方面违约。“对于富东科技涉嫌套现等行为，我们已将相关线索移送公安机关，我公司将保留依据协议向该商户追究其违约责任、采取进一步维权的必要措施。”

　　虽然，“富东科技”利用的就是“全民付”中“账单号支付业务”的功能，但是银联商务表示不会因此否定“全民付”，也不会取消相应业务功能。“我们会吸取这次教训，在风险监控上多做文章。”

　　套现者愿担责，但要个说法

　　警方调查中，尚未正式立案

　　从“腾付通”，到银联商务“全民付”，给出的答复大都类似，强调作为第三方支付平台，仅提供渠道，并没有参与，而是被利用了。

　　同样，套现者(投诉人)并不认同这种说法，甚至认为对方是在推卸责任。“富东科技利用他们这些平台，不是一天两天的事情，难道就一直没有发现？”、“他们和富东科技是合作关系，也是有利可图的，现在富东出事了，他们就说跟自己没有关系？”、“按照银联商务的说法，是不是富东换一个名字，又可以继续套现呢？”

　　昨天，在投诉人的QQ维权群众，讨论也很激烈。采访中，不少人坦言，承认自己套现，也知道要承担相应责任，但他们希望能够吸取这个教训。“愿意承担责任，但只要一个说法，凭什么富东吞了我们的钱，说不干就不干了？这里面是不是还有什么不可告人的秘密？”

　　据了解，自从上周开始，很多投诉人接到了警方的电话，调查详细情况。昨天，记者也从杭州警方了解到，有关“富东科技”案件还在进一步调查，尚未正式立案。

　　有关事件的进展，本报也将继续关注。(记者 李阳阳)