广州捣毁一刷卡套现窝点 空壳公司非法套现近4亿

　　开设“空壳公司”申请POS机，非法套现高达4亿元。近日，广东省广州市公安局黄埔分局组织警力，捣毁一个特大非法套现窝点，依法刑事拘留两名犯罪嫌疑人。

　　记者了解到，随着信用卡在人们日常生活中的普及，利用信用卡非法套现等犯罪活动也日益增多，不法分子通过虚拟POS机刷卡消费等不真实交易，变相利用信用卡取现，违反了国家关于金融业务特许经营的法律规定，背离了人民银行对现金管理的有关规定，还为“洗钱”等不法行为提供便利，而大量不良贷款的形成也将破坏社会诚信环境，阻碍信用卡行业的健康发展。

　　欲擒故纵

　　4月中旬，黄埔警方在工作中发现，一名网民在社交软件中发布信用卡非法套现信息。警方立即将这名网民列为核查对象。经过一系列调查，警方初步判断这名网民的用户账号被不法分子操作，有经营非法套现的重大嫌疑。

　　侦查期间，民警设法与对方接触，争取获得更多有用的线索，但对方相当狡猾，轻易不肯透露任何关于具体操作、经营地点等信息。为了不引起对方怀疑，民警十分谨慎地与之周旋。

　　经过一段时间的联系，民警见已经初步取得对方信任，便提出想套点现金出来用。嫌疑人非常警觉，并没有立即回应，而是在迟疑一会后提出可以上门服务。如果同意了对方的建议，很容易打草惊蛇，民警于是找理由巧妙推脱。

　　与此同时，外围侦查也在进行。民警通过一段时间的调查，锁定了嫌疑人主要活动于广州市天河区、黄埔区的交接地区。

　　乔装侦查

　　经过几次试探较量，民警深知嫌疑人具有较强的反侦查能力，不能贸然行事，遂通过网聊与嫌疑人逐步建立联络关系。

　　随着“双方关系”的日渐熟络，民警又一次向对方提出：有几个朋友手头紧，需要一定数额的现金周转，能不能到公司去办理套现业务？

　　这时，对方已经渐渐打消了疑虑，见有生意上门，也不再推托，很快定了一个时间，让民警到天河区棠东某商业大楼的某理财公司。

　　嫌疑人的窝点露出来了，至此，案件的侦查终于取得突破性进展，但许多情况还需要进一步核实。经研究，警方决定派民警前往该公司实地核查。

　　约定交易当天，几位民警按时到了所谓的某理财公司。民警发现，这家公司藏身在喧闹的城中村商业楼内，门口挂着“专门代办工商登记、代领发票、代办POS机”的招牌；虽然是办公时间，公司却关门闭户，丝毫没有正规公司开门做生意的样子；公司内一男一女正在办理业务，还有几个行色匆匆的“顾客”。见来的是“熟人”，在简单的接洽后，对方立即详细询问“客户”的需求。对方说，为了满足顾客要求，他们这里有各银行的POS机，目的是为了避免引起银行、银监部门的注意，而且他们只做熟客或者熟人介绍的生意，一般不会接收陌生人上门的生意，主要是担心走漏了风声被公安机关查处……

　　至此，民警已经完全确认，这家公司就是一个实施非法套现的窝点。

　　人赃俱获

　　5月20日，是广东省公安机关开展打击银行卡犯罪“海燕-2014”专项行动第一次集中行动日，黄埔警方按照上级公安机关的部署，集中警力，对这家涉嫌非法套现的理财公司进行收网。

　　在行动中，警方抓获马某、郭某两名犯罪嫌疑人，现场查获作案用的各类银行信用卡104张、POS机17台、各类公章57个、手机12部、电脑4台、银行U盾54个、POS机套现小票1640张。经初步核算，这家公司自2011年5月至今，涉嫌非法套现金额近4亿元。

　　经审查，两名犯罪嫌疑人均供述，公司披着理财公司的合法外衣，暗中注册大批“空壳公司”，这些“空壳公司”营业范围包括家电、百货、汽配、贸易、物流、商行等行业，他们以不同公司的名义以及利用假公章申请POS机，再利用POS机大肆非法套现，主要不法行为包括信用卡刷卡套现、代还信用卡欠款等，并从中收取持卡人1%至3%的手续费。

　　目前，两名犯罪嫌疑人已被警方依法刑事拘留，案件在进一步的侦办中。

　　制图/高岳 　记者邓新建 通讯员彭绍雄张毅涛