吴晓波：商业的逻辑注定越来越陌生

吴晓波主题演讲

　　许多企业界人士在2014年都很关心的两个问题：为什么商业的逻辑越来越陌生了？为什么人民币越来越不安全了？从2008年到2014年我国每年新增货币在14%左右，经济增长7%，这意味着钱如果不做投资而放银行，那是一定要缩水的。2014年我国总货币投放量在10万亿左右，最近有消息指出，发改委批了300多个项目，固定资产投资约在7万亿左右，回顾当年的4万亿计划，可以判断，未来几年货币的不安全性在继续加大，因此2014年将有两个关键词值得市场注意——“资产泡沫”和“产业颠覆”

　　新实业、新消费、新金融、新城镇化——未来的经济走向

　　纵观1978年以来中国企业的产业变革，具有波段性的变化规律。第一个阶段是1978年到1998年，这20年是中国产业大周期，国家由短缺经济变成了过剩经济。从上世纪80年代前计划分配的票据消费，到了九十年代末期的打价格战和品牌战。1998年中国的企业在本土市场赚钱，主要是吃、穿和用的三个行业，饮料、保健品、食品、纺织服装、纺织设备、冰箱、空调、洗衣机、微波炉等行业，今天中国吃穿用全国性的品牌，90%是在1998年前形成的。1998年中国遭遇东亚金融危机，亚洲地区被美国对冲基金打垮。导致后来发生了很大的民营企业倒闭浪潮。

　　尔后中国开始改革，三个改革的方向，形成了“三驾马车”。

　　第一驾马车是取消了福利分房，大规模的推行商品房的政策。中国人民银行鼓励按揭20%的贷款，内需拉动就是以房地产为主力的消费，有了新房屋后，就有空调、洗衣机、冰箱、窗帘等等消费，房地产带动57个行业的繁荣，大量资金涌向不动产。

　　第二驾马车是出口，政府逐渐取消了外贸进出口权，允许民营企业自主做外贸，出现了中国制造，以广东为例，外贸对本省的经济增长率由20%增长到了85%。

　　第三驾马车是投资，在长三角和珠三角、北京等区域修高速公路。另外就是城市经营，大规模的城市改造，把土地卖给开发商让投资规模不断扩大。

　　对于关注中国经济的人来说，中国经济好不好，钱基本上在三大领域中，消费、出口和投资。很多人在讨论2015年中国经济好不好，未来十年中国的产业经济增长在哪里，我认为，不在三驾马车中了。从1998年到现在的2015年是第二个周期，但是在今天来看，投资赚钱的领域已经发生了转移。它就是——新实业、新消费、新金融、新城镇化。

　　为什么要加上“新”字？这意味着通过创新颠覆来获得财富。

　　中国制造业在1978年的时候仍处于非常低水平，但是到了2009年，我国的汽车产销量超过了美国，2013年，我国制造业在全球的比重达到了28%，超过美国成为全球第一制造业大国。过去的几年中，大部分东南沿海的制造业经营都很困难，今年浙江省倒闭歇业的中小企业数量大概在600万家左右，最根本的问题不在于外部，完全是内部原因。珠三角的企业依赖于土地、人力、税收和环境保护成本。中国制造业的“成本”优势正在丧失，同时，我们对人才、管理、品牌的观念也发生着变化。2015年，大型企业将面临巨大的危机，2015年将成为大企业的危机年。我们刚完成了一个案例研究，案例是中国最大的体育用品公司、一个如今面临危机的传奇企业——李宁。李宁1990年创业，2010年到达巅峰，在中国区的销售额和耐克、阿迪达斯不分上下，有6000多家连锁店。但是，两年后却巨亏80个亿，今年亏了8个多亿。它的危机在哪里？并不是人们不穿运动鞋了，问题是现在的年轻人不去店里买鞋了，都喜欢网购去了，于是这些连锁店就成了负担。另外，年轻人并不了解李宁，品牌老化，国际化不成功都导致了李宁今天的困窘。其他的还有，海尔销售下滑、娃哈哈面临亏损，服装、餐饮等企业纷纷面临困境。

　　那么哪些企业开始活跃呢？我们在顺德做调研的时候发现一件有趣的事情。顺德是中国家居的集散地，那里的家居企业也面临困境，当大部分家居企业面临困境的时候，有几家企业却能保持每年60%到70%的增长。他们也是传统的家居企业，他们也在全国卖家居。那么他们做了什么？“他们是拿电脑卖的，所有的家居专卖店中摆放着一堆电脑，在网上，他们会问你家面积多大，客厅多大，花多少钱购买家居，打算购买日式还是美式家居等等问题。所有的数据输入后，会出现一系列供你选择的家居，还有虚拟场景，旁边有很多的面板。这些是否是你想要的模式？如果想要的话，就付款，顺德来制造。”这个叫C&B，以前是生产后送到消费者，现在是消费者选择后回到生产环节，这就是颠覆。

　　还有个河北做鱼缸的企业，这个行业利润很低，规模也有限，但是河北这家企业赚的钱却是这个行业前十家企业赚的钱的总和。这家企业是怎么卖鱼缸的呢？在卖给你鱼缸的同时给你一个APP，然后通过不断推送服务再到推销周边产品，这样的方法消费者的接受度很高。

　　而在泉州有11家上市公司做运动品牌，但是经营都很困难。其中有家企业老板去看电影《亲爱的》，电影讲的是儿童丢失的故事。看完电影后，老板让员工去思考《亲爱的》电影跟鞋子能有什么关系。他的员工拿着这个问题到北京找百度公司，百度就帮他解决了。12月份的时候，企业推出了全球第一款防丢的鞋，鞋里放了芯片，如果鞋子离开你的距离超过20米，对应的手机会震动。穿着这样的鞋，当孩子被抱走了，手机会报警。这是第一家有互联网思维的鞋企。这就是新实业，用信息化的手段，用新的商业模式，用互联网的技术和思维对传统企业进行了改造。可以预言，未来几年内，没能跟上创新的中小企业将会被淘汰。

　　“每百元消费，8元在网上完成”

　　零售服务业所面临的压力跟制造业差不多。中国现在是全球智能手机出货量最大的国家，每个季度是9000万台，一年3亿多。我做了调研，中国人特别喜欢玩手机。每天花在手机上的时间是多少？美国人是在手机上花费的时间是每天一个小时，中国人是每天三个小时。中国的上网人口是美国整个上网人口的一倍左右，并且上网平均年龄比美国的小10岁，在26岁左右。2014年网络消费统计，100元的消费，有8元在网上完成的。中国现在是全球电子商务最先进的国家之一，这种先进带来了一个问题，对所有开店铺和做零售的朋友而言，他们的工作变得很困难。有一句话流传了很多年，叫做“一铺传三代”，这句话未来未必会成立。零售业面临很大的困难，很多的零售业通过创新的模式改变。

　　“第一，是重度垂直，只做一件事。第二，和智能化有关。第三，通过O2O实现获利。”

　　去年国内有一家洗衣店进行融资。第一轮估值是两个亿，腾讯投了10%，买了2000万股权。这个新闻出来后，国内比较震动。为什么洗衣店估值两个亿？过去两个月后它推出了一代洗。有衣服要洗的话，可以通过手机下载，有服务员找到你，用一个袋子，将你们的衣服放在里面，能塞多少就塞多少，打个包99元，48小时候送回来。用这样的方式，让一个物理场所的洗衣店跟周边社区的环境和消费者的关系，完成了一次再造。这些特别不起眼的行业，未来通过互联网的方式，通过新的服务方式完成了一系列的转型。

　　“未来经济是圈层经济”

　　圈层经济的变化大概是2014年我个人消费中最大的体会。

　　2014年我看了三部电影，一部是《归来》，我觉得很看好，张艺谋终于归来了，结果票房非常差，只有一个亿。我问90后，为什么不看《归来》？他们说看不懂，故事太陈旧，看不懂这个海报，因为90后不认识繁体字。去年看了《小时代3》、《后悔无期》，我都看得睡着了。

　　去年的这三部电影，让我清楚地认识到了：我不是中国电影的主要消费体，因此要将世界交给80后、90后。他们在未来的消费中，跟原来最大的区别在于：60后、70后主导消费市场的时候，是有大众品牌的，我们在大众娱乐和大众消费环节中存在。未来的世界，会侧重小众化和圈层中，某个领域非常出名的人，在另外一个领域知名度就是零。