太原警方通报4起电信诈骗案典型案件 留神别中招

　　漫画牛力

　　粗略统计，在太原，电信诈骗类警情每天至少发生十起以上。在面对形形色色的各类“网络陷阱”时，大家真该小心点儿了！今日，太原市公安局召开新闻发布会，通报太原警方近期破获的4起典型电信诈骗案。据悉，今年以来，太原警方已破获各类电信诈骗案件193起。

　　警方介绍，当前电信诈骗犯罪，已成为严重危害社会治安和人民群众财产安全的一类犯罪。在此过程中，犯罪分子利用日益先进的通讯手段、银行支付渠道以及互联网技术，向不特定人群实施诈骗，老百姓极易受骗。此外，此类案件还具有点多、面广、战线长的特点。根据目前警方掌握的情况，电信诈骗类案件虽然看似并不复杂，但绝大部分案件均是跨省甚至跨境、跨国作案，犯罪成员也由单一的内地人员发展到境内外成员勾结作案。“电信诈骗就像一张时刻张开的无形大网,一不小心便会陷入其中。”办案民警介绍，有时仅仅以一条数十字的短信，便会让受骗者倾家荡产。为了维护人民群众的合法权益，太原警方已将打击电信诈骗犯罪作为近期的一项重点工作，全力攻坚。

　　1　操纵行情利用网络投资诈骗

　　2014年4月，公安部组织侦办代号为“3·20”专案的系列网络投资诈骗案。

　　2013年10月左右，在没有获得国家相关资质、没有农产品现货进货渠道和实物交割准备的情况下。犯罪嫌疑人郭某以山西某交易市场有限公司的名义，租赁某计算机应用研究所制作的“山西某某行情分析系统”和“山西某交易市场交易客户端”软件以及服务器，以建设银行E商贸通第三方支付平台为资金交易平台，以返手续费为诱饵发展下级代理商及其客户，开始引诱客户在虚假的行情市场内注资来进行电子现货（八角、骏枣、荞麦等）交易。

　　在此过程中，郭某同时委托犯罪嫌疑人张某（天津某特种钢交易市场管理有限公司工作，现由天津市滨海新区警方上网追逃）雇用操盘手，利用交易客户端软件的后台功能，向现货交易市场内注入大量虚拟资金，在不受现货市场真实行情走势的影响下，随意控制现货交易行情，对客户的真实资金反向操作导致多数客户被骗。

　　交易期间，犯罪嫌疑人郭某制定“一手”（或“一批”）现货收取一元手续费的原则来赚取佣金，其手续费的80%左右返还给代理商、10%左右返还给介绍业务的“大区经理”、公司自留10%左右。根据建设银行E商贸通第三方支付平台提供的资金交易数据，自2014年1月17日至2014年5月26日期间，犯罪嫌疑人郭某等人共收取客户及代理商的手续费共计633.8047万元人民币（其中郭某实际获得60余万元人民币，全部用于公司日常开销，剩余手续费返回给“大区经理”和代理商），并利用以上手段诈骗多名客户共计347.50736万元人民币。本案共破案60余起，今年以来，陆续核查线索并破案13起。目前，警方已将本案中涉嫌诈骗的郭某等人抓获。

　　诈骗手段

　　骗子利用购买网络交易平台软件，搭建非法交易平台的方式大量发展下线代理公司，虚构大宗商品、贵金属等交易，以高额回报为诱饵，诱骗客户投资。

　　2　广告设饵、办卡返利、冒名借钱

　　今年2月6日上午，一对神情焦急的老夫妇向太原警方报案，称遭遇电信诈骗，被骗走4.7万余元。经查，2014年年底，夫妇俩在收看某卫视的节目时，看到北京“同仁堂”给名为“同仁堂足道”的“泡脚药”做广告。经不住广告词天花乱坠的忽悠，就按照电视上提供的电话与对方联系，购买了部分药品。

　　几天后，“同仁堂专家”打来了回访电话，仔细询问了“药品”的疗效，并给出进一步用药的指导建议。之后，老两口再次接到“人力和社会保障部”的回访电话。对方称，两位老人已符合享受“国家老年慢性病保障计划”的条件，在购买“同仁堂足道”的基础上，只要再缴纳一些费用，即可领到“保障卡”，每月可领500元的“保障金”，并且可领10年；并称只需每人缴纳不到两万元的费用，10年就可领回12万元。在骗子的一步步诱骗之下，这对老夫妇前后共被骗走4.7万余元。

　　今年4月13日，太原警方在大连市的一栋写字楼里，将此网络诈骗团伙捣毁，现场控制涉案嫌疑人41人。经初步审查，该团伙自2014年以来，由主犯李某成立某商贸有限公司开始，冒用“同仁堂”及“人社部工作人员”，大肆实施诈骗，受害人涉及26省，涉案金额高达1300余万元，其中团伙主犯李某个人获利300余万元。

　　诈骗手段

　　骗子先在电视台投放广告，用诱惑性的言语，诱使百姓上当，购买所谓的“保健品”。当受害群众受到诱惑购买后，对方会紧接着进行“回访”，并以办理“老年人慢性病社会保障卡”为名，实施第二步诈骗，如果受害人上当，他们会再安排专人，进行第三步诈骗。尤其是第三步诈骗，手段是冒称受害人所在区域党政机关知名领导的同学，以近期去当地为领导的妻子看病但未带钱为由，要求受害人垫付实施诈骗。现已查明，这个团伙实施第一步卖药诈骗20445笔，实施第二步办卡诈骗174起，实施第三步冒充领导同学诈骗的总体情况还在调查中。

　　3　冒充部队领导行骗

　　今年4月7日，太原公安尖草坪分局接到一起冒充某部队领导实施的电信诈骗案件，受骗金额53000元。同日，公安迎泽分局也接到同类报警，受骗金额58000元。尖草坪分局立即责成汇丰责任区刑警队组成专案组，对案件进行侦查。

　　专案组第一路民警立即赶往北京市，调取了涉案银行卡的具体流水和开户记录，在通过对十多条开户信息以及上千条流水记录进行分析后，发现大多数涉案记录指向了武汉市。为此，专案组第二路民警连夜赶往武汉市调取已知的嫌疑账户的具体取款信息。通过分析得知，具体取款地点集中在河南省郑州市和周口地区的ATM。在对取款地点的具体区域进行划分和研究后，警方将两名取款嫌疑人的活动地区缩减到周口地区的7个县。

　　在此基础上，专案组民警立刻调取这7个县城内大量的视频资料进行分析。在连续奋战一个月后，最终确定了两名取款人员的具体身份信息。2015年5月6日晚，专案组民警在周口市淮阴县将两名刚刚取完赃款的犯罪嫌疑人孟某、杨某抓获，缴获现金12万余元、银行卡80余张。经审查，犯罪嫌疑人交代自2014年至今，伙同他人冒充军人、警察等实施诈骗，作案50余起，涉案价值高达400余万元，目前此案正在进一步侦查当中。

　　诈骗手段

　　骗子通过购买个人信息的方式，获得“受害人”的电话。此后，骗子再自称是“受害人”的领导，以需要送礼但是手头缺钱为由，向“受害人”进一步实施诈骗。

　　4　手机“抢红包”中毒网银资金频频失窃

　　今年2月27日，太原警方接到市民贺某报警，他的银行卡被盗窃6277元。

　　据受害人贺某讲述，春节期间，他曾多次参与微信抢红包游戏，还扫过微信二维码，怀疑是中了恶意病毒所致。据查，贺某的一张交通银行卡曾被转账4990元至辽宁锦州的一个银行账户。民警立即赶赴锦州，在当地警方的配合下，最终锁定了住在辽宁锦州市某住宅小区的杨某。

　　经查，杨某对网络极为精通，曾两次因电信诈骗被处理。今年春节期间，杨某通过非法渠道购买了贺某的个人信息及木马病毒。此后，其通过“发红包”的方式，诱骗贺某将木马植入自己的手机。此木马不仅能取得贺某手机绑定的银行卡账号及密码，同时还能拦截各类验证短信。目前，杨某已被依法刑事拘留。

　　诈骗手段

　　科技高速发展的今天，“木马”已成为骗子进行电信诈骗的一大“杀器”。此类案件中，骗子通常会将“木马”伪装成“红包”“某女星的艳照下载地址”等文件，引诱受害人在不知情的情况下安装，以此伺机盗取手机银行账号。

　　○警方提示

　　别想贪私利投资要理性

　　根据近期较为常见的电信诈骗手段，太原警方作出如下提示：

　　1、如果“朋友”或“熟人”突然发来一条短信，能叫出你的名字，还提供一个链接让你打开，请小心，这可能是新型的电信诈骗花招，这是因为对方的手机中了不法分子设置的木马病毒，点击该链接将会对你个人网银的安全造成威胁。这种短信还有可能变身成为“快来看我们的照片”“这是您孩子的成绩单”“你的隐私被放上网了”等内容。

　　2、电视购物诈骗利用群众对电视台的信任，通过电视频道及疯狂的推销手段，激起观众的购物欲望。通过邮政等物流单位来完成商品的配送，均采用先付款再取邮包的方式，商品买卖双方不能进行充分交流，买家依赖的只能是销售方的信誉度。因此，消费者在进行电视购物时应提高警惕，尽量通过正规渠道进行购物，不要轻信“神奇功效”和“物美价廉”的虚假广告宣传。

　　3、进行网络购物时，一定要选择规模大、信誉度好的知名网站或商家，遇到有卖家打来电话称需要退款或重新支付时，一定要登录官方网站，不要点击电话中自称卖家所提供的网址。

　　4、接到以公、检、法工作人员为名的来电，需提高警惕，因为公、检、法工作人员在办理案件时，不会通过电话告知具体案情，如果真的有涉及案件问题需要询问，一定会当面沟通。

　　5、当接到自称某位熟人电话后，您一定要使用您存储的真实电话号码核实对方身份，如果没有以前的联系方式，可通过侧面打听或当面核实的方式，谨防被骗。

　　6、保持健康心态，不贪私利，增强理性投资意识，多咨询专业人士，谨慎决策。日常理财投资中，要注意保留原始证据，如联络电话、地址及文字、影像资料等信息。

　　7、一些骗子在电话中有时能明确说出您孩子的电话或姓名，以出事或意外为由，诱骗您汇款。当接到此类电话时，要通过拨打孩子的电话或与其同学、朋友、学校、单位联系等方式，核实情况。必要时，可向孩子所在地公安机关咨询。在外地工作、学习的朋友，也要经常或在固定时间向家人报平安，防止骗子有机可乘。（记者　辛戈）