全国最大集资诈骗案涉案金额达99亿

蒋洪伟等被告人在庭审现场。曾强 郑朝辉 摄

    5月5日上午，广州市中级人民法院第一大法庭内座无虚席，全国最大的集资诈骗案在此公开开庭。名噪一时的广东邦家租赁服务公司董事长蒋洪伟作为首要嫌犯，与其他26名嫌犯受审。

    此案创下涉案数和受害人数两个全国之最，起诉金额达99.53亿元，上当受害者达23万人次。笔者在庭审当天上网搜索发现，百度百科关于蒋洪伟的介绍，至今只有光鲜照人的“高大上”版本，网上还存有大量“邦家租赁公司”广告，鼓吹“高额回报”。

    ●南方日报记者 刘冠南 实习生 李妍 吴畅 通讯员 马伟锋 马英

    十年间以3个公司为幌子

    集资诈骗99亿

    5月5日上午9时40分，广州市中级人民法院可容纳300人的第一法庭，在法警和武警的押解下，蒋洪伟、周颖愉、陈绍娥等共27名被告人被带至审判区，座无虚席的旁听席上立刻嗡嗡作响。

    起诉书显示，此次涉案共有被告人29名，其中8名女性。实际到庭共27人，第二被告曹国英因病死亡，法院决定对其终止审查，第五被告张荣珍重病，在医院救治未能到庭。

    第一被告蒋洪伟，出生日期1971年4月20日，文化程度大专，原广东绿色世纪健康产业连锁经营管理有限公司、广东邦家租赁服务有限公司、广东兆晋实业投资有限公司法人代表兼董事长。户籍地址为吉林省吉林市。

    起诉书指控：蒋洪伟于2002年12月至2008年10月间，在广州市先后注册成立广东绿色世纪健康产业连锁经营管理有限公司、广东邦家租赁服务有限公司、广东兆晋实业投资有限公司，并相继在全国16个省、直辖市设立了64家分公司及24家子公司。蒋洪伟等人以上述公司正常业务为掩护，在未取得政府部门融资行政许可的情况下，以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，采用推销会员制消费、区域合作及人民币资金借款等诈骗方法，向社会公众进行非法集资。

    至2012年，“邦家租赁公司”在持续亏损、拖延返还本金的情况下，各地不断有主要负责人“人间蒸发”，终于东窗事发，广州总部被公安机关捣毁，众被告人相继被抓获归案。

    在此十年间，蒋洪伟等人虚构高额回报，蒙骗了众多被害人。截至目前统计，受害的社会公众多达23万人次，涉案集资资金达99.53亿元。

    笔者咨询有关办案人员了解到，此案的涉案资金、受害人数都创下了有史以来的最高值。起初统计的受害人数为15万人，但是由于涉案信息过于庞杂，有的受害人在蒋洪伟的3个公司不断投资、不断被骗，因而，最后根据证据得出受害23万人次的统计数据。

    诈骗手段“新旧结合”

    一张会员卡卖到40万

    笔者旁听案件了解到，在具体诈骗手段上，蒋洪伟一伙既有老套的“高额回报”借款，也有“办会员卡享投资优惠”的新骗术。

    检察机关指控，蒋洪伟伙同王民权、徐坤（均另案处理）以及本案其他28名被告人，以会员制消费的名义，虚构购买会员卡后，每季度可获得年利率为16%至30%的固定回报，合同期满可收回本金等事实，诱骗社会公众与“邦家租赁公司”签订《会员制消费合同》、《兼职租赁顾问聘用合同》等。

    庭审中，蒋洪伟称，销售的会员卡共分为11种，有“福、禄、寿、喜、荣、华、富、贵”等种类，还有所谓水晶卡、白金卡等。

    而侦查显示，其团伙还有VIP卡、“九星连珠”等会员卡，这些卡以800至40万元不等的价格推销给受害人，进行非法集资活动。

    除办会员卡，蒋洪伟还伙同众被告人，以出资建立并运营“邦家租赁体验店”进行区域合作为名，虚构25%至47.5%的年收益率，保证一定期限返还本金等事实，诱骗社会公众与广东邦家租赁服务有限公司签订《区域合作合同》，进行非法集资活动。

    此外，蒋洪伟还伙同众被告人，虚构借款年利率为30%等事实，诱骗社会公众与广东兆晋实业投资有限公司签订《人民币资金借款合同》，进行非法集资活动。

    前来旁听的绝大多数是案件受害人，且大多是中老年人，一位特意从天津赶来听庭的老者告诉记者，自己从2009年时被该团伙在天津的“分公司”骗去30万元。

    在庭审休庭时，笔者采访了多位受害人，许多中老年人讲述了自己被骗的细节。其中多人都是在散步、买菜时遇到团伙的推销员，以免费体检、测血糖、血压为由吸引到店面内。而后向众人推销各种保健产品。在受害者购买了一定时间的保健产品后，店内工作人员开始推销投资项目，安排购买会员卡等，甚至还会组织受害者进行外地旅游参观门面等活动。

    如果当事人警惕性比较高，团伙成员则继续以“咨询费”、“顾问费”等名称替代投资产品中的利息概念，降低受害者的戒备，对当事人进行持续诈骗。

    值得注意的是，笔者在庭审后上网搜索蒋洪伟本人及涉案公司的信息，发现在百度百科及诸多网站上，仍有大量鼓吹蒋洪伟个人和诱惑投资的信息。

    集资巨款流入个人腰包

    5亿血汗钱变员工提成

    检察机关指控，蒋洪伟伙同众被告人所得的非法集资款项，绝大部分流入其指定的私人账户。除少量集资款用于广东邦家租赁服务有限公司等相关公司业务项目的生产经营活动外，蒋洪伟等人为扩大非法集资的规模，将大量集资款用于上述被告人的奖金和业绩提成、部分参与集资社会公众的到期本息支付，从而制造社会公众的集资款得到高额回报的假象，达到进一步实施诈骗社会公众集资款的目的。

    期间，蒋洪伟通过在四家银行刷信用卡的方式，购买名牌服装、名表等个人奢侈品，挥霍集资诈骗款人民币22881775.12元、美元236008.32元、欧元29828.74元、港币1011.32元、澳币20883.89元、马来西亚币4140.21元。本案另有部分集资款去向不明，被告人蒋洪伟拒不交代资金走向，逃避返还社会公众集资款的责任。

    起诉书显示，因死亡被终止审查的第二被告人曹国英，在2003年9月至2010年2月间，历任广东绿色世纪健康产业连锁经营管理有限公司、广东邦家租赁服务有限公司天河分公司总监、总公司督导、副总经理，负责培训业务员，并参与发展会员等集资业务的管理。其非法获取业绩提成190余万元。

    在庭审中，蒋洪伟称，吸纳来的款项中，有5亿元人民币被用于员工工资和提成。

    对于蒋洪伟当庭的种种说法和表现，许多旁听的受害人表示了愤慨。

    经过5日一天的庭审，法庭宣布休庭。审判长宣布，由于被告人众多、案件信息庞杂，本案将预计审理20天。

    庭审实录

    首犯蒋洪伟拒不认罪

    笔者直击庭审现场看到，从庭审一开始，蒋洪伟就否认了起诉书的罪名和内容。他同时称，自己没有挥霍指控总计近2500万元巨款用于个人享受，也没有对巨额资金流向拒不交代。

    但颇为自相矛盾的是，蒋洪伟在庭审深入时又称：“我不认罪，但我并没有说自己无罪。”蒋洪伟辩称，自己对公司的实际运作“不太了解”，也记不清公司的盈利情况，对于名下公司哪几家是盈利哪几家是亏损也记不清楚。

    在回答法庭和公诉人提问时，蒋洪伟声称公司有进行实体经营项目，例如花6100万在北京买过某四合院、2700万在江西买过一个山庄，准备用做建“养老公司”。然而，在投资盈利前，自己就被抓了，因此无法分红。

    当庭，蒋洪伟自称其早期成立的“绿色健康世纪公司”有直营店40多家，加盟店200多家。而且运营、利润良好，保健品利润率达到60%至70%，正常销售额度达四五十亿。

    然而这一说法遭到公诉人反驳，证据显示从2002年开始一直到案发之前，蒋洪伟及其合伙人整个公司的净利率是负112.15%，净亏损是5.2个亿。

    庭审对话

    “投资大部分进到我个人账户”

    公诉人：蒋洪伟，这么多年来，你自己承认你吸纳了多少投资？

    蒋洪伟：50多个亿。

    公诉人：那么你吸纳的这些资金都存到了哪些账户呢？

    蒋洪伟：大部分进到我个人账户。

    公诉人：如果你认为这是属于“邦家”的业务，为什么你要投到个人账户呢？

    蒋洪伟：为了操作方便。