瑞信或以16亿美元和解逃税诉讼

    据路透社报道，知情人士5日透露，瑞士信贷集团(简称“瑞信”)与美国司法部的谈判正接近尾声，瑞信或将以16亿美元和解有关其帮助美国人逃税的刑事指控，检察官还试图让瑞信承认有罪。

    瑞信是瑞士第二大银行。2009年，美国司法部曾与瑞士最大银行瑞士银行(U BS)就帮助美国人逃税的指控达成7.8亿美元的和解协议。分析指出，瑞信银行海外私人银行业务与瑞士银行相比要小很多。相比之下，此次对瑞信的惩罚要严厉的多。这也显示出美国监管机构对大型银行的监管正在逐步收紧。

    目前尚不清楚刑事指控将对瑞信造成何种影响。美国历来很少对金融机构追究刑事责任，尤其是大型跨国公司，担心相关指控会影响银行业务稳定。但金融危机后，面对监管不力的指责，美国司法部近来立场有所改变。

    美国司法部5日公布了一段视频，其中美司法部长埃里克·霍尔德表示，与监管机构的密切合作正在为追究金融机构刑事责任铺平道路，但他没有指明具体的金融机构。

    霍尔德说：“我想强调的原则是，没有任何对经济造成伤害的个人或者实体可以凌驾于法律之上，没有什么是‘大而不能被追究刑事责任’的。”

    美国司法部特别受到来自参议院常设调查小组委员会的压力。该委员会谴责美国司法部未能充分追究瑞士银行业帮助美国人逃税的责任，其中包括瑞信。

    该委员会今年2月发现，瑞信为2.2万美国人在瑞士提供账户，资金达到100亿至120亿美元，但美国仅收到了238个在瑞信拥有秘密账户的美国客户信息。瑞信2001年至2008年间为美国客户在瑞士开设账户，并帮助其隐瞒账户信息。

    美国监管机构正在调查瑞信是否通过将资金放在秘密账户来帮助美国富人逃税。瑞信2011年曾表示，将在瑞士银行业保密条款的约束之下配合美国监管机构的调查。该委员会过去5年一直在调查瑞士银行业利用保密条款帮助美国人逃税的行为。美国司法部表示已经对14家瑞士金融机构发起了相关调查。

    瑞士财长伊夫琳·威德默·施伦普夫上周五特意赴华盛顿会见了霍尔德，讨论美国对瑞士银行业的调查情况。据悉，施伦普夫正在寻求被调查的瑞士企业受到“公平和平等地对待”。

    据彭博社报道，瑞信去年底专门成立了一个不同的法人单位，以容纳涉案的业务部门。

    有业内人士指出，美国司法部可能控告瑞信的这个法人单位而非整个瑞信。一旦需要认罪，银行将试图保护整体。过去几年，不少受到刑事指控的公司都会成立一个新公司来认罪。美国检方也会考虑采取行动的经济后果，注意指控大银行可能引起的效应。

    据路透社报道，知情人士透露，美国司法部上个月曾与监管部门开会商讨，刑事答辩是否会严重影响瑞信在美国的业务。消息人士表示，瑞信数周内可能就会进行认罪答辩，但司法部会尽量减小认罪答辩对瑞信业务的冲击，司法部无意引起瑞信业务的动荡。

    5日,瑞信在瑞士证券交易所的股价下跌超过2.3%。

    瑞信今年2月还同意以1.96亿美元了结美国证交会的一项指控。证交会指控瑞信在没有在该机构登记的情况下，为客户提供经纪和咨询服务。