“空壳公司”POS机非法套现近4亿

利用信用卡进行非法套现等案件中缴获的涉案物品。 南方日报记者 曾强 摄

    南方日报讯 （记者/陈捷生 通讯员/彭绍雄 张毅涛）随着信用卡在人们日常生活中的普及，利用信用卡非法套现等犯罪活动也日益活跃，不法分子通过虚拟POS机刷卡消费等不真实交易，变相从事信用卡取现业务，违反了国家关于金融业务特许经营的法律规定，背离了人民银行对现金管理的有关规定，还可为“洗钱”等不法行为提供便利，而大量不良贷款的形成也将破坏社会的诚信环境，阻碍信用卡行业的健康发展。

    按照省、市公安机关深入开展“六大专项”打击整治行动及“海燕-2014”专项行动的部署要求，广州市公安局黄埔区分局组织警力经缜密侦查，于近期捣毁一个特大非法套现窝点，依法刑事拘留2名犯罪嫌疑人。经初步核算，该团伙涉嫌非法套现的金额近4亿元。

    觅见疑踪 欲擒故纵

    4月中旬，黄埔警方在工作过程中，发现一名网民在一社交软件中发布信用卡非法套现信息，民警立即将其列为核查对象。在经过一系列调查工作后，民警初步判断该网账号用户系由不法分子操作，且有经营非法套现的重大嫌疑。

    侦查期间，民警始终设法与对方接触，争取获得更多有用的线索。但对方相当狡猾，轻易不肯透露任何关于具体操作、经营地点等等信息。

    经过一段时间，民警见已经初步取得了对方的信任，随即提出想套点现金出来用。但嫌疑人非常警觉，并没有立即回应，在迟疑了一会之后，反而提出可以上门服务。民警找理由巧妙地推搪了。与此同时，外围侦查也在同步进行。民警通过一段时间以来的外线调查，锁定了嫌疑人主要活跃于广州市天河区、黄埔区的交接地区。

    滴水穿石 制胜一击

    几次与对方试探较量，民警深知嫌疑人具有较强的反侦查能力，不能贸然行事，遂通过网聊与嫌疑人逐步建立起联络关系。

    随着“双方关系”的日渐熟络，民警又一次向对方提出，有几个朋友手头紧，需要一定数额的现金周转，能不能到公司去办理套现业务？

    对方这时已经渐渐打消了疑虑，见有生意上门，也不再推托，很快定了一个时间，让民警到天河区棠东某商业大楼的“首×理财”公司。

    嫌疑人的窝点露出来了。警方决定派民警前往该公司实地核查。约定当日，几位民警乔装打扮，按时到了“首×理财”公司，寻机暗中调查。民警发现，该公司藏身在喧闹的城中村商业楼内，门口挂着“专门代办工商登记、代领发票、代办POS机”的招牌；虽然是办公时间，公司却关门闭户，丝毫没有正规公司打开门做生意的样子；公司内有一男一女正在办理业务，还有几个行色匆匆的“顾客”。见来的是“熟人”关系，简单接洽后，对方立即详细询问“客户”的需求。对方还说，为了满足顾客要求，他们这里涉及各行各业的POS机都有，目的是为了避免引起银行、银监部门的注意，而且他们只做熟客或者熟人介绍的生意，一般不会接收陌生人上门的生意，主要是担心走漏了风声被公安机关发现查处……

    至此，民警已经完全确认，该公司就是一个实施非法套现的窝点。

    借壳“上市” 暗行不轨

    5月20日，是全省公安机关开展打击银行卡犯罪“海燕-2014”专项行动第一次集中行动日，黄埔警方按照上级公安机关的部署，集中警力，果断对该涉嫌非法套现的“首×理财”公司进行收网。行动中，抓获马×君（女，25岁，广东陆丰人）、郭×海（男，42岁，广州番禺人）2名犯罪嫌疑人，现场缴获作案用的各类银行信用卡104张，POS机17台，各类公章57个，手机12台，电脑4台，银行U盾54个，POS机套现小票1640张。经初步核算，该公司自2011年5月至今，涉嫌非法套现金额近4亿元。

    经审查，2名犯罪嫌疑人均供述，公司披着“首×理财”公司的合法外衣，暗中注册大批“空壳公司”，范围包括家电、百货、汽配、贸易、物流、商行等行业，并以不同公司的名义以及利用假公章申请POS机，再利用POS机大肆非法套现，主要犯罪行为包括信用卡刷卡套现、代还信用卡欠款等，并从中收取持卡人1%-3%的手续费。

    目前，2名犯罪嫌疑人已被警方依法刑事拘留，案件在进一步的侦办中。

    警方提示：请广大市民洁身自好，切勿参与任何非法套现行为，套现可能造成不良信用记录，甚至还要承担个人信用缺失的风险。