女子急汇80万到“安全账户” 银行故意拖延拦截骗局

　　女子急汇80万到安全账户 行故意拖延拦截骗局南方日报讯 (记者/夏小荔 通讯员/张亿)银行VIP客户王女士要汇80万元到“安全账户”，行长发现异常后经各种劝说，王女士仍执迷不悟，并绕道其他营业点转账。在采取多种办法后，行长终于帮其将这笔巨款成功拦截。

　　23日上午，连同这位邓行长在内的6名银行员工因在阻截巨额电信诈骗案件中作出突出贡献，受到禅城公安的褒奖，分别获得了荣誉证书及奖金，被申报见义勇为基金奖，并通报全区公安机关和金融部门予以表彰。据悉，这6名银行工作人员是佛山市首批因阻截电信诈骗而受到表彰的人。

　　银行力阻80万元转账

　　本月4日下午3点，王女士前来农商银行南庄杏市支行办理业务。王女士要求经办柜员为其150万元定期办理部分提前支取，金额为80万元，并将此款转到北京农商银行的一私人账户。为了不让经办柜员起疑心，王女士多次声称收款人是其亲戚，借给他作买房首付之用。

　　杏市支行的邓行长对VIP客户王女士十分熟悉，听到她的要求后立即提起了警惕，并多次询问她“该笔款项作何用”“你有住在北京这么远的亲戚”、“现时社会上流传很多网络诈骗、电话诈骗，你最近有没有收到此类电话”等问题，但王女士一直点头确认该账户是安全的，收款人就是她的亲戚，要求邓行长帮忙迅速办理。

　　邓行长怀疑王女士被骗，于是称定期一本通不能直接办理汇款业务，须使用活期存折或银行卡，王女士听后立即回家。邓行长马上致电王女士丈夫陈先生，陈先生听到事情经过后意识到事态严重，请杏市支行员工帮忙拖延并劝说，如劝说不成便拨打110报警。

　　不一会，王女士重新返回营业厅，邓行长领其到VIP窗口办理，但当时该窗口正有客户办理多笔业务，王女士称下午4点前必须转到对方账户，而当时离4点只有5分钟。王女士见业务办理不成便走出营业厅。

　　王女士走后10多分钟，邓行长接到附近吉南支行的电话，称王女士前来吉南支行办理同一笔业务，该柜员觉得奇怪，因王女士是杏市支行的VIP客户，理应很快可以办理业务，所以打电话到杏市支行了解情况。

　　邓行长告诉柜员王女士应该被骗了，并让吉南支行尽量拖延时间。时间一分一秒过去，吉南支行一直拖延不为王女士办理业务，直至陈先生到来。

　　王女士一见到其丈夫便立即讲出实情，说其在网上交易的账户已经被黑，该账户涉嫌洗黑钱，如若不尽快在4点前汇款到北京农商银行的“安全账户”，他们将会受到相应的刑事处罚……事后，王女士才相信自己陷入骗局。

　　99%电信诈骗通过银行转账

　　23日上午，禅城全区各银行网点的代表及被表彰员工在禅城公安分局参加了表彰会，邓行长就是受表彰之一。禅城公安分局副局长吴文新为见义勇为的银行工作人员发放了荣誉证书和奖金。

　　其中，避免遭受诈骗损失的钟姨也来到了现场，为劝阻其汇款的银行工作人员送上了锦旗。年近半百的她，4月15日接到一个来电显示“0757110”的电话，称“账户涉嫌洗黑钱”为由，骗她得惊慌失措，急忙赶到工商银行准备将20万元的“棺材本”转进“安全账户”，经验丰富的银行员工李女士发现可疑后，边劝说边报警。银行和警方的合力劝阻，才让钟姨幡然醒悟，避免了巨额损失。

　　“银行职员虽然没有直接与犯罪分子面对面，但这种见义勇为的精神必须提倡。”吴文新说，为进一步激励广大银行工作人员做好防范电信诈骗犯罪工作，今后还将定期开展集中专项表彰奖励。

　　目前，禅城区共有17个商业银行开设的银行网点370多个。2013年以来，这些银行网点管理人员和员工按照上级银行监管机关和公安机关要求，警惕性强、工作措施到位，共成功堵截诈骗案件37宗，已成功为群众挽回直接经济损失250多万元。

　　“银行柜面是阻截电信诈骗案件的最后一道防线，99%电信诈骗通过银行转账，银行职员的善意提醒或关切询问，往往就能成功预防诈骗案件的发生。”禅城刑警有关负责人说。

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　　银行会如何提醒诈骗？

　　当银行工作人员遇到疑似被诈骗的客户时，将开始“三问一提醒”的工作流程。市民汇款如果被询问或提醒，请不要认为银行“多管闲事”，而是要冷静下来，听从银行的解释和劝告，判断自己是否被电信诈骗。

　　“三问”即：一问汇款用途、二问与收款人是否相识、三问家人是否知晓所进行的大额汇款业务。

　　“四提示”即：对“大额转账汇款业务不熟悉客户(没听过网银却要求办理电子密码器)，中老年提取款、转汇款业务客户，办理业务时神情紧张、害怕被人知道的客户，边打电话边问账号客户”进行风险提示，成功有效地堵截了多起诈骗客户案件，保护了客户账户资金安全，受到客户的好评，赢得了社会各界的赞誉。