购物卡交易存漏洞案件多发 检察官建议实行消费登记

　　购物卡在日常消费中已经占据了重要地位。西城检察院调研发现，近年涉购物卡的案件呈现多发态势。

　　26岁的女青年陈某大学毕业。去年5月底，陈某在西单京客隆超市办理了4张100元的购物卡，在登记信息时，陈某故意使用了假名字、假手机号和假身份证信息。办完卡后，陈某迅速在超市内购物，将卡里的钱全部花光。随后，陈某用红色水笔在这4张卡和自己之前剩下的3张用完的空卡上写下“1000、2016.5.6”等字样。

　　接着，陈某拿着这7张卡到了远离京客隆超市的崇光百货门口，以92折的价格卖给一个“黄牛”。由于京客隆超市的购物卡只能到超市内查询，“黄牛”无法当即核查卡内余额，只好要求陈某留下电话号码以便联系。陈某自知瞒不了多久，拿到钱之后迅速关机。

　　此外，陈某以同样的手段实施诈骗5起，涉案金额3万余元。

　　另一起案件的犯罪手法更让人防不胜防。犯罪嫌疑人毛某是一家商场的收银员，在工作中，毛某发现很多顾客将用完的商通卡随意丢在收银台上，而有的顾客结账后拿着卡就走，不再查询卡内的余额。于是，毛某等顾客用商通卡结账时，偷偷用自己收集的废卡掉包顾客有余额的卡。仅去年11月，毛某就侵吞顾客商通卡余额3000余元。

　　毛某说，她至少诈骗了五六名顾客，但直至案发，只有2名顾客发现问题报案。

　　据检察官介绍，近年来，用克隆、掉包购物卡的方式进行诈骗的案件不在少数，犯罪嫌疑人大多在20至30岁之间，高学历的超过六成。这些有头脑的嫌疑人更容易钻购物卡的漏洞犯罪。商家滥发购物卡获取大量资金的同时，却并不开展回收业务，让“市场”自然形成了收卡、换卡的“交易圈”。而购物卡虽然有些可以上网查询，但对于克隆、掉包的卡，基本上只有在支付时才能辨别真假，这种漏洞很容易被犯罪分子利用。

　　检察官建议，应该严格控制各大商场购物卡的发放范围，实行消费登记制，规范退卡及回收制度，缩小通过兑换、换卡进行犯罪的空间。同时，公安、工商执法部门应共同出台操作性高、针对性强的管理办法，共同遏制“黄牛”倒卡、换卡引发的刑事案件。(记者孙莹)